¿Puedo dejarle mis bienes a mi nieto pero con condiciones?

La situación

Hola, escribo desde Argentina porque tengo una duda con lo que quiero hacer en mi testamento. Soy una persona mayor y tengo un patrimonio de unos 200.000 dólares, que vienen de una propiedad y unos ahorros. Tengo dos hijos, pero uno de ellos tiene una discapacidad motriz muy severa y requiere cuidados constantes de por vida. Mi intención es dejarle una parte de mi herencia a mi nieto preferido, que es hijo de mi otro hijo, pero quiero poner una condición de que él solo pueda disfrutar de ese dinero cuando cumpla los 30 años o cuando pase algo específico, para asegurar que el capital se mantenga. Ya hablé con un gestor de confianza y me dijo que hay límites sobre qué parte de mi dinero puedo condicionar así, especialmente para no afectar lo que por ley les toca a mis hijos. Lo que no tengo claro es si puedo usar la parte de mi herencia que es para mejorar la situación de mis herederos para poner estas condiciones a favor de mi nieto, o si al tener un hijo con discapacidad puedo hacer excepciones con la parte que les corresponde obligatoriamente a mis hijos para proteger el futuro de mi nieto.

Análisis detallado

En su caso, lo que usted desea realizar se conoce legalmente como una sustitución fideicomisaria. Esto es cuando usted encarga a un heredero que conserve los bienes para entregárselos después a otra persona (en este caso, su nieto)^[2].

Respecto a su duda sobre la parte de la herencia, la ley distingue entre la parte obligatoria para sus hijos (la legítima) y la parte que usted puede usar para beneficiar a otros (la mejora). Si usted decide usar el tercio de mejora para su nieto, la ley dice que "solo podrá establecerse a favor de los descendientes"^[1]. Esto significa que, al ser su nieto un descendiente, usted puede aplicar esas condiciones de edad o eventos específicos sobre ese dinero.

Sobre su hijo con discapacidad, la ley ofrece una protección especial. Normalmente, las condiciones no pueden tocar la parte que por ley les toca a sus hijos (la legítima), pero existe una excepción: "Las sustituciones fideicomisarias nunca podrán gravar la legítima, salvo cuando se establezcan... en beneficio de uno o varios hijos del testador que se encuentren en una situación de discapacidad"^[1]. Esto significa que, debido a la discapacidad motriz severa de su hijo, usted podría tener un margen de maniobra distinto para proteger el patrimonio familiar, aunque esto debe redactarse con extrema precisión para no invalidar el testamento.

Para que la condición sea válida, la sustitución debe cumplir con ciertos límites de parentesco, asegurando que "no pasen del segundo grado"^[2]. Como su nieto es de segundo grado, cumple con este requisito. Tenga en cuenta que las leyes de las comunidades autónomas en España pueden modificar estas reglas de sucesiones.

Preceptos citados

Preguntas relacionadas

• ¿Qué pasa si mi tío me dejó una casa pero no puedo recibirla por un problema que no es mi culpa?
• ¿Puede un hijo que maltrató a su padre perder su parte de la herencia?
• ¿Qué pasa con un regalo en el testamento si el fallecido le reclamaba dinero a esa persona?
• ¿Qué pasa si no encuentro el documento de identidad de mi abuelo para hacer el trámite de la herencia?
• ¿Qué pasa si lo que escribió mi padre en su testamento no se entiende bien?